삼성자산운용의 ‘KODEX 미국30년국채액티브(H) ETF’가 순자산 5000억원을 돌파했다. 오는 30일 한국투자신탁운용의 ACE CD금리&초단기채권액티브 상장지수펀드(ETF)가 ACE 머니마켓액티브 ETF로 종목명을 변경한다. 하나증권이 통합증거금 서비스를 확대 개편했다.
삼성자산운용 KODEX 미국30년국채액티브(H) ETF 순자산 5000억 돌파
무디스의 미국 국가 신용등급 강등 등의 영향으로 최근 미국 30년 국채 금리가 지난 2023년 10월 이후 처음으로 5%를 넘어섰다. 이에 미국 장기국채의 투자 매력이 상승하여 투자금 유입이 크게 증가하고 있다.
삼성자산운용은 ‘KODEX 미국30년국채액티브(H) ETF’가 순자산 5000억원을 돌파했다고 26일 밝혔다. 최근 미국 국채 수익률이 가파르게 상승해 투자 매력도가 높아진 가운데 동종 ETF 중 투자 비용이 가장 저렴하고, 월배당 매력도가 높은 상품이란 평가 덕분이다.
KODEX 미국30년국채액티브(H)는 국내 투자자들이 선호하는 미국 장기채 ‘TLT’ ETF의 한국판이다. 미국 30년 국채 실물과 미국에 상장된 순수 미국30년국채 ETF에 투자하는 방식으로 운용된다. 환율 변동 위험을 차단할 수 있는 환헤지 상품이며, 매월 배당급을 받을 수 있고, 금리 하락 시 자본 이익까지 기대할 수 있어 투자 안정성과 수익성을 모두 갖췄다고 평가받는다. 향후 국채 금리가 하락하면 큰 폭의 자본수익을 기대할 수 있고, 금리가 하락하지 않더라도 높은 이자수익을 기대할 수 있다.
특히 총 보수는 연 0.015% 수준으로 동종 상품 대비 가장 낮다. 고비용의 레버리지 ETF를 투자 수단에서 제외했기 때문에 음의 복리 효과나 과도한 재간접 투자 비용이 투자자에게 전가되는 것을 막았다. 또한 합성형으로 운용되지 않아 스왑 비용도 발생하지 않는다. 이처럼 실질 비용을 최소화한 단순한 재간접 구조를 채택하고 있어 운용 효율성이 높다.
이러한 효율적인 구조에 개인투자자들도 누적 1820억원어치 순매수 했으며, 은행을 통한 순매수도 1538억원에 달한다. 집계가 되지 않는 퇴직연금 매수금액까지 더하면 개인 투자자의 총 누적 매수 규모는 더 클 것으로 추산된다.
유아란 삼성자산운용 매니저는 “미국30년국채의 성과를 최대한 정교하게 추종하면서도 비용 효율적인 포트폴리오를 구축하여 투자의 기본에 충실한 상품”이라며 “이례적인 수준의 고금리 시장 상황을 활용하기 위한 좋은 투자 수단으로 활용 가능하다”고 설명했다.
KODEX 미국30년국채액티브(H)는 현재 미국30년국채의 만기수익률(YTM) 수준을 반영해 연 4~5%대의 매력적인 배당률이 예상되는 만큼 투자자들의 유입이 지속될 것으로 예상된다. 해당 ETF는 퇴직연금(DC·IRP), 연금저축 계좌에서 100% 투자할 수 있다.
한국투자신탁운용은 오는 30일 ACE CD금리&초단기채권액티브 상장지수펀드(ETF)가 ACE 머니마켓액티브 ETF로 종목명을 변경한다고 이날 밝혔다.
ACE CD금리&초단기채권액티브 ETF는 한국투자신탁운용이 지난해 출시한 파킹형 ETF이다. 파킹형 ETF는 양도성예금증서(CD)나 한국무위험지표금리(KOFR) 등 초단기채권에서 나오는 금리를 일할계산해 복리로 적용하는 상품이다. 단기자금 혹은 연금계좌 내 유휴자금 운용 시 활용도가 높은 것이 특징이다.
이번 종목명 변경은 투자전략을 더 잘 드러내기 위해 추진됐다. ACE CD금리&초단기채권액티브 ETF의 편입자산은 잔존만기 3개월 이하이면서 신용등급이 AA 이상인 채권, 단기사채를 포함한 기업어음, CD 등이다. 단기 금융상품에 집중 투자해 단기 금리 등락을 펀드 수익률에 반영하는 머니마켓펀드(MMF) 운용전략과 유사한 셈이다. 비교지수명도 'MK-KAP CD금리&초단기채권 총수익지수'에서 'MK-KAP 머니마켓 총수익지수'로 변경해 직관성을 높였다.
포트폴리오 운용은 기존과 동일하다. 단기 채권과 기업어음을 70%, CD를 20%, 현금성 자산은 10%로 수준으로 포트폴리오에 편입한다. 유사등급 내 이자수익이 더 높은 종목을 선별해 91일물 CD금리 대비 초과수익을 추구하는 전략 또한 유지된다. 전 영업일(23일) 기준 91일물 CD금리는 2.67%이고, 해당 ETF의 23일 기준 만기수익률(YTM)은 2.88%로 집계됐다. 듀레이션은 0.16년이다.
책임운용역인 김동주 한국투자신탁운용 FI운용1부장은 “시장 변동성이 지속되며 투자처 선택에 어려움을 겪는 분들이 많다”며 “하루만 투자해도 이자수익을 얻을 수 있는 동시에 의무 가입기간이 없어 필요 시 유동성을 확보할 수 있는 파킹형 ETF가 좋은 대안이 될 것”이라고 설명했다.
이어 “이달 말 종목명을 ‘ACE 머니마켓액티브’로 변경하는 ACE CD금리&초단기채권액티브 ETF는 유사 등급 내 이자수익이 높지만 저평가된 종목에 투자하며 YTM 극대화를 추구하고 있다”며 “단기자금 운용뿐 아니라 확정기여(DC)형 퇴직연금이나 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌 등에서 포트폴리오 투자하기에도 좋은 상품”이라고 덧붙였다.
ACE CD금리&초단기채권액티브 ETF는 실적배당형 상품으로 운용 결과에 따라 원금손실이 발생할 수 있다.
하나증권 하나증권, 해외주식 통합증거금 서비스 확대 개편
하나증권은 통합증거금 서비스를 확대 개편했다고 이날 밝혔다.
통합증거금 서비스는 해외주식 거래할 때 해당 시장의 통화로 환전을 하지 않고, 보유하고 있는 통화로 거래하며 필요한 금액만큼만 자동으로 환전해 결재하는 서비스다.
하나증권을 이용하는 손님들은 통합증거금 서비스로 국내 주식 신용 약정 체결이나 해외주식 담보 대출을 동시에 이용할 수 있게 돼 보다 편리하게 국·내외 주식을 거래할 수 있게 됐다.
남택민 하나증권 PWM영업본부장은 “하나증권은 날로 늘어가는 해외주식에 대한 열기에 부응하기 위해 다양한 서비스들을 개발하고 있는 중”이라며 “새롭게 선보이는 서비스들이 손님들의 해외주식 투자에 도움이 될 수 있도록 지속적으로 노력하겠다“고 말했다.
하나증권은 올해 2월 통합증거금 서비스를 선보이며 다양한 이벤트를 마련했다. 이번 신용담보대출 통합증거금 서비스 확대 개편과 관련된 이벤트 오픈도 준비하고 있다.
